Giả thiết tỷ giá giao ngay của 2 đồng tiền GBP/USD = 1,6280/90

Lãi suất USD 6 tháng: 5% – 5%

Lãi suất GBP 6 tháng: 7% – 7%

Yêu cầu: Xác định mức swap GBP và USD.

Câu hỏi liên quan

• Một Khách hàng vay ngân hàng A một khoản tiền: 200 triệu đồng với thời hạn 6 tháng, lãi suất 1%/tháng. Kế hoạch vay vốn trả nợ gốc như sau:

  Ngày 5/3 rút vốn 80 trđ

  Ngày 10/4 rút vốn 90 trđ

  Ngày 3/5 rút vốn 30 trđ

  Ngày 15/7 trả nợ 50 trđ

  Ngày 10/8 trả 70 trđ

  Số còn lại trả khi hết hạn

  Yêu cầu: Tính số lãi khách hàng trên phải trả vào các thời điểm trả nợ theo dư nợ thực tế và theo số tiền trả gốc. 

• Điểm khác biệt căn bản giữa tiền gửi không kỳ hạn và tiền gửi thanh toán là gì?

• Công ty A vay ngân hàng thực hiện phương án sản xuất với chi phí như sau:

  - Chi phí nguyên vật liệu: 1.500 triệu đồng

  - Chi phí nhân công: 900 triệu đồng

  - Chi phí khấu hao: 300 triệu đồng

  - Chi phí khác: 800 triệu đồng

  Công ty có vốn tự có tham gia là 400 triệu đồng. Tài sản thế chấp bất động sản định giá là 3.400 triệu đồng. Tỉ lệ cho vay tối đa là 80% giá trị tài sản thế chấp. Khoản vay này có thời hạn 3 tháng giải ngân vào ngày 15/8/2012. Việc trả nợ được thực hiện thành 3 đợt:

  - Đợt 1: Ngày 10/9/ 2012 Khách hàng trả nợ gốc 800 triệu đồng

  - Đợt 2: Ngày 13/10/2012 Khách hàng trả nợ gốc 1.000 triệu đồng

  - Đợt 3: Khách hàng trả toàn bộ nợ gốc còn lại vào ngày đáo hạn.

  Ngày thu nợ gốc thì ngân hàng thu lãi. Lãi trả từng tháng với lãi suất 14,4%/năm. Cơ sở tính lãi là 360 ngày/năm

  Nhu cầu vay của công ty A là:

ZUNIA12

• Quỹ bình ổn tỷ giá và giá vàng được dùng để làm gì?

• Theo quy định hiện hành số tiền tối thiểu của một ngân hàng tín dụng là:

• Thế nào là lệnh thanh toán?

• Tín dụng là quan hệ vay mượn giữa hai chủ thể kinh tế mà yếu tố quyết định để hình thành quan hệ tín dụng là:

• Ở các nước phát triển, ngân hàng thương mại có thể thực hiện những giao dịch kinhdoanh ngoại tệ nào?

• Người thụ hưởng là người cầm Séc mà tờ séc đó:

• Ai là người kí quỹ mở L/C nhập khẩu?

• Quy định về nguyên tắc cho vay của NHTM là:

• Chỉ tiêu tổng giá trị hiện tại thu nhập thuần của dự án (NPV) là gì:

• Việc xác định thời hạn cho thuê dựa trên những cơ sở nào?

• Các hình thức cho thuê tài chính gồm những hình thức nào?

• Các phương thức thanh toán quốc tế chủ yếu là gì?

• Kiểm soát nộ bộ phân theo cấp độ gồm những loại nào?

• Tham gia hợp đồng bảo lãnh bao gồm có những bên nào?

• Quy trình tín dụng là bảng tổng hợp mô tả các bước đi cụ thể từ khi:

• Theo luật dân sự của nước ta năm 2008 lãi suất cho vay của NHTM được khống chế bao nhiêu phần trăm so với lãi suất cơ bản do NH nhà nước công bố?

• Trong số các phương tiện thanh toán quốc tế loại phương tiện nào được sử dụng phổ biến nhất? Tại sao?