Giả thiết tỷ giá giao ngay của 2 đồng tiền GBP/USD = 1,6280/90

Lãi suất USD 6 tháng: 5% – 5%

Lãi suất GBP 6 tháng: 7% – 7%

Yêu cầu: Xác định mức swap GBP và USD.

Câu hỏi liên quan

• Phương pháp phòng ngừa rủi ro hối đoái nội bảng của NHTM gồm những nội dung nào?

• Nghĩa vụ của tổ chức được thanh tra là gì?

• Các thành viên trực tiếp tham gia thanh toán bù trừ cần phải làm gì trong thanh toán bù trừ?

ZUNIA12

• Mục tiêu của phân tích tỷ số là gì?

• Thế nào là giao dịch hợp đồng tương lai?

• Phương thức cho thuê tài chính nào được áp dụng với những khách hàng thiếu vốn lưu động để khai thác các tài sản cố định hiện có nhưng không đủ điều kiện để tiếp cận nguồn vốn vay của NHTM:

• Khi đánh giá chất lượng TD người ta thường sử dụng những chỉ tiêu phân tích nào?

• Công ty N đến ngân hàng thương mại A xin vay vốn với tổng dự toán 600 triệu đồng vốn tự có của công ty tham gia 50%. Công ty dự kiến:

  – Hiệu quả kinh tế hàng năm thu được: 150 triệu đồng trong đó dùng 60% trả nợ ngân hàng.

  – Tỷ lệ khấu hao hàng năm: 20% năm

  – Các nguồn khác dùng trả nợ 30 triệu/năm. Biết rằng công ty nhận tiền vay một lần toàn bộ vào ngày 15/5/2004. Ngân hàng và công ty thoả thuận kỳ hạn trả nợ là 1 tháng,  kỳ hạn trả nợ đầu tiên sau 2 tháng kể từ ngày nhận tiền.

  Yêu cầu: Tính số tiền trả nợ lần đầu tiên (cả gốc và lãi) cho biết lãi suất vay 1,1% tháng.

• Về cơ bản NHTM có thể huy động vốn qua những loại tài khoản tiền gửi nào?

• Trong cho thuê tài chính bên cho thuê là:

• Cho vay có đảm bảo bằng tài sản là việc cho vay vốn của ngân hàng mà theo đó nghĩa vụ trả nợ của khách hàng vay được cam kết bảo đảm thực hiện bằng:

• Trật tự ưu tiên trong thanh toán bù trừ điện tử được quy định như thế nào?

• NHTW có vai trò gì trong hoạt động thanh toán?

• Phát biểu nào về rủi ro thanh khoản của NHTM dưới đây là chính xác?

• Thế nào là lệnh thanh toán?

• Thời hạn cho vay một khoản vay của NHTM bao gồm:

• Phát biểu nào dưới đây là 1 phát biểu không chính xác về vai trò của nghiệp vụ huy động vốn đối với hoạt động của ngân hàng thương mại?

• Khi điểm kỳ hạn mua lớn hơn điểm kỳ hạn bán thì tỷ giá có kỳ hạn được xác định như thế nào?

• Công ty A vay ngân hàng thực hiện phương án sản xuất với chi phí như sau:

  - Chi phí nguyên vật liệu: 1.500 triệu đồng

  - Chi phí nhân công: 900 triệu đồng

  - Chi phí khấu hao: 300 triệu đồng

  - Chi phí khác: 800 triệu đồng

  Công ty có vốn tự có tham gia là 400 triệu đồng. Tài sản thế chấp bất động sản định giá là 3.400 triệu đồng. Tỉ lệ cho vay tối đa là 80% giá trị tài sản thế chấp. Khoản vay này có thời hạn 3 tháng giải ngân vào ngày 15/8/2012. Việc trả nợ được thực hiện thành 3 đợt:

  - Đợt 1: Ngày 10/9/ 2012 Khách hàng trả nợ gốc 800 triệu đồng

  - Đợt 2: Ngày 13/10/2012 Khách hàng trả nợ gốc 1.000 triệu đồng

  - Đợt 3: Khách hàng trả toàn bộ nợ gốc còn lại vào ngày đáo hạn.

  Ngày thu nợ gốc thì ngân hàng thu lãi. Lãi trả từng tháng với lãi suất 14,4%/năm. Cơ sở tính lãi là 360 ngày/năm

  Nhu cầu vốn lưu động của công ty A là:

• Tín dụng trung hạn có thời gian vay: