Công ty A vay ngân hàng thực hiện phương án sản xuất với chi phí như sau:

- Chi phí nguyên vật liệu: 1.500 triệu đồng

- Chi phí nhân công: 900 triệu đồng

- Chi phí khấu hao: 300 triệu đồng

- Chi phí khác: 800 triệu đồng

Công ty có vốn tự có tham gia là 400 triệu đồng. Tài sản thế chấp bất động sản định giá là 3.400 triệu đồng. Tỉ lệ cho vay tối đa là 80% giá trị tài sản thế chấp. Khoản vay này có thời hạn 3 tháng giải ngân vào ngày 15/8/2012. Việc trả nợ được thực hiện thành 3 đợt:

- Đợt 1: Ngày 10/9/ 2012 Khách hàng trả nợ gốc 800 triệu đồng

- Đợt 2: Ngày 13/10/2012 Khách hàng trả nợ gốc 1.000 triệu đồng

- Đợt 3: Khách hàng trả toàn bộ nợ gốc còn lại vào ngày đáo hạn.

Ngày thu nợ gốc thì ngân hàng thu lãi. Lãi trả từng tháng với lãi suất 14,4%/năm. Cơ sở tính lãi là 360 ngày/năm

Nhu cầu vốn lưu động của công ty A là:

Câu hỏi liên quan

• Tham gia thanh toán uỷ thác thu trong thanh toán quốc tế gồm các chủ thể nào?

• Ngày 28 tháng 9 năm 2005 một công ty gửi đến ngân hàng thương mại M hồ sơ xin vay vốn để thực hiện kế hoạch sản xuất kinh doanh trong quí 4/2005. sau khi xem xét, ngân hàng và công ty thống nhất tình hình như sau:

  – Tài sản thế chấp vay có giá trị  là 6000 triệu đồng

  – Tổng chi phí cho kế hoạch sản xuất kinh doanh của công ty là: 12.000 trđ

  Ngân hàng thương mại tính toán và có đủ nguồn vốn  để cho vay công ty theo tổng chi phí công ty dự kiến vay. Tổng chi phí dự kiến xin vay bằng 1,5% tổng nguồn vốn của NH M. Kế hoạch cân đối vốn kinh doanh của NH M có các chi tiết sau:

  Đơn vị: triệu đồng

  Sử dụng vốn	Nguồn vốn
  1. Nghiệp vụ ngân quỹ – Dự trữ bắt buộc – Quĩ đảm bảo khả năng thanh toán 2. Nghiệp vụ kinh doanh tín dụng: 210.520 3. Các nghiệp vụ sử dụng vốn khác: 465.480	1. Vốn huy động: + Huy động dưới 24 tháng + Huy động trên 24 tháng 2. Vốn đi vay: 18600 3. Vốn tự có: 31400

  Trong đó vốn huy động dưới 24 tháng chiếm 70% tổng nguồn vốn huy động; trong nghiệp vụ ngân qũi (nguồn ngân quĩ) thì dự trữ bắt buộc chiếm 40%  tổng nguồn.

  Biết rằng:

  – Ngân hàng thương mại M thường cho vay có đảm bảo bằng 70% giá trị tài sản thế chấp.

  – Công ty vay vốn có vốn tự có tham gia kinh doanh là 4.000 triệu đồng và phải đi vay ở một ngân hàng thương mại N thêm số vốn 3000 triệu đồng.

  Yêu cầu: Tính đảm bảo khả năng thanh toán của ngân hàng M phải thực hiện trong quý 4 năm 2005.

• Có các niêm yết nh­ư sau:

  USD/VND = 15730 /  15761                          EUR/USD = 1,2815 / 1,2818

  AUD/USD =  0,7481 / 0,7486                         GBP/USD = 1,8421 /1,8426

  USD/JPY = 106,68 / 106,73

  Hãy xác định số tiền VND trong giao dịch công ty B mua 20.000 GBP?

ZUNIA12

• Với hai loại: hối phiếu thương mại và hối phiếu ngân hàng thì phát biểu nào dưới đây là phát biểu chính xác về hai loại hối phiếu này?

• Cho thuê tài chính là nghiệp vụ cấp tín dụng:

• Phân loại theo phạm vi thực hiện thì bao thanh toán có:

• Một ngân hàng A có tình hình nguồn vốn như sau:

  Đơn vị: Tỷ đồng

  Loại nguồn vốn	Số dư b/q	Lãi suất huy động	Chi phí khác
  1. Tiền gửi tổ chức kinh tế – Tiền gửi thanh toán	100	3%	5%
  – Tiền gửi không kỳ hạn (phí giao dịch)	100	4%	3%
  – Tiền gửi có kỳ hạn	300	7%	2%
  2. Tiền gửi của dân cư
  – Tiền gửi thanh toán	100	3%	5%
  – Tiền gửi tiết kiệm	400	6%	2%
  3. Vốn đi vay	200	8%	1%
  4. Vốn tự có	80	20%	0%

  Yêu cầu: Tính tỷ lệ chi phí hoà vốn cho nguồn huy động từ bên ngoài nếu tài sản sinh lời chiếm 70% nguồn vốn huy động từ bên ngoài?

• Trình tự và thủ tục cấp bảo lãnh của NHTW bao gồm những nội dung nào?

• Thời hạn cho vay được tính bằng công thức:

• Căn cứ vào thời hạn cho vay. Cho vay bao gồm:

• Nghiệp vụ tín dụng của NHTW nhằm mục đích gì?

• Ở Việt Nam hiện nay loại rủi ro nào chiếm tỷ trọng lớn nhất trong các loại rủi ro?

• Tổng số tiền cho thuê tài chính bao gồm cho những chi phí nào?

• Thế nào là thời hạn trả nợ?

• Cho vay không có đảm bảo bằng tài sản thì dựa vào tiêu chí nào?

• Có những phương pháp thanh tra nào?

• Tại sao ngân hàng thương mại cần phát triển nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ bên cạnh nghiệp vụ tín dụng và thanh toán truyền thống?

• Thế nào là giám sát từ xa?

• Doanh nghiệp thực hiện góp vốn liên doanh vào đơn vị khác, dòng tiền trong nghiệp vụ này được theo dõi trên lưu chuyển tiền tệ từ hoạt động nào?

• Mối quan hệ pháp lý giữa một ngân hàng với một khách hàng trong quan hệ thấu chi, tương ứng là: