Một công ty có nhu cầu vay vốn để cải thiện kỹ thuật gửi hồ sơ đến ngân hàng X với các số liệu sau.

- Tổng dự toán                           : 900.000.000đ

- Vốn tự có công ty tham gia  : 40%

- Thời hạn thi công 5 tháng tính từ 1- 2/2004

- Vốn vay rút một lần toàn bộ vào ngày 1- 3/2004

- Thời hạn trả nợ                     : 18 tháng

- Kỳ hạn trả nợ                        : 1 tháng

- Thời hạn sản xuất thử           : 3 tháng

- Lãi xuất cho vay                   : 12% năm

- Tỷ lệ khấu hao TSCĐ           : 10% năm

Yêu cầu: Tính số lãi phải trả cho kỳ hạn đầu tiên

Câu hỏi liên quan

• Khách hàng A dùng sổ tiết kiệm 1000USD mở tại ngân hàng để thế chấp khoản vay và được ngân hàng chấp nhận. Kế toán theo dõi sổ tiết kiệm trên vào:

• Phát biểu nào dưới đây về bao thanh toán truy đòi là đúng?

• Phát biểu nào dưới đây về sự hoàn tất lệnh chuyển tiền Có là đầy đủ nhất?

ZUNIA12

• Nguồn vốn dùng để trả nợ trung và dài hạn cho ngân hàng là:

• Trong trờng hợp nào thì “giá trị thị trường của một ngân hàng trở thành kém hơn” giá trị trên sổ sách?

• Phân tích tình hình dự trữ sơ cấp của NH gồm những nội dung phân tích nào?

• Tại sao khi xem xét cho vay dự án ngân hàng đòi hỏi doanh nghiệp phải có vốn chủ sở hữu tham gia đầu tư vào dự án?

• Cho vay theo hạn mức tín dụng là gì?

• Chỉ tiêu IRR trong đánh giá hiệu quả tài chính dự án đầu tư có các đặc điểm:

• NHTW có vai trò gì đối với thị trường ngoại tệ?

• Theo quy định tại Việt Nam hiện nạy, lãi suất nợ quá hạn như thế nào?

• Ngân hàng chủ trì thanh toán bù trừ có trách nhiệm như thế nào trong thanh toán bù trừ?

• Tổng dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan không vượt quá?

• Căn cứ để xác định hạn mức tín dụng là:

• Ngày 10/4/2006 một doanh nghiệp đến NHTM Y xin chiết khấu 3 hối phiếu đòi nợ:

  - Hối phiếu số 1 có mệnh giá 480 USD và ngày đến hạn là ngày 10/5/2006

  - Hối phiếu số 2 có mệnh giá 720 USD và ngày đến hạn là ngày 30/5/2006

  - Hối phiếu số 3 ngày đến hạn là ngày 29/6/2006. Ba hối phiếu được chiết khấu tại ngày xin chiết khấu. Giá trị còn lại của 3 hối phiếu sau khi ngân hàng Y đã khấu trừ là 1788 USD.

  - Lãi suất chiết khấu là 15%, hoa hồng ký hậu cho mỗi hối phiếu là 0,6% năm; toàn bộ các loại chi phí khác cho cả 3 hối phiếu là 76,48 USD.

  Yêu cầu: Xác định mệnh giá hối phiếu số 3

• NHTW thực hiện chiết khấu theo những hình thức nào?

• Công ty lắp máy điện nước có nhu cầu vay vốn từng lần để thực hiện hợp đồng ký kết và lắp đặt thiết bị có trị giá hợp đồng là 4550 triệu đồng (hợp đồng đảm bảo có nguồn thanh toán chắc chắn nên không cần thế chấp tài sản)

  Thời gian thực hiện hợp đồng bắt đầu từ 1/6/2005 và đến 1/10/2005 phải bàn giao. Bên A ứng trước vốn cho công ty là 1500 triệu đồng. Số còn lại sẽ được thanh toán sau 1 tháng bàn giao công trình.

  Ngày 29/5/2005 công ty xuất trình một hợp đồng đã ký mua thiết bị trị giá 4000 triệu đồng và phải thanh toán ngay trong tháng.

  Biết rằng:

  – Vốn tự có của công ty có thể tham gia: 500 triệu đồng

  – Tổng chi phí cho vận chuyển, lắp đặt: 350 triệu đồng

  – Lãi suất vay 0,8% tháng.

  Yêu cầu: Tính lãi tiền vay phải trả theo thời hạn cho vay tối đa.

• Bao thanh toán xuất khẩu mang lại những lợi ích gì cho khách hàng sử dụng dịch vụ bao thanh toán?

• Với hai loại: hối phiếu thương mại và hối phiếu ngân hàng thì phát biểu nào dưới đây là phát biểu chính xác về hai loại hối phiếu này?

• NHTM phòng ngừa rủi ro hối đoái ngoại bảng bằng cách nào?